V ére finančných trhov sa neustále vytvárajú nové a inovatívne spôsoby investovania a obchodovania. Jedným z takýchto spôsobov je aj CFD obchodovanie, ktoré možno poznáte pod názvom – Contract for Difference, čo v preklade znamená “kontrakt na vyrovnanie rozdielov”.
CFD obchodovanie je dynamická a rýchlo rastúca forma finančného obchodovania, ktorá ponúka investičné príležitosti pre jednotlivcov po celom svete.
V tomto článku sa budeme venovať CFD obchodovaniu a jeho hlavným rysom. Budeme sa zaoberať aj výhodami a rizikami spojenými s týmto spôsobom investovania. Taktiež sa pozrieme na to, ako funguje CFD obchodovanie a aké faktory by ste mali zvážiť pri rozhodovaní sa pre tento typ investície.
Čo sú CFD kontrakty?
CFD kontrakty (Contract for Difference) sú finančné nástroje, ktoré umožňujú obchodovať s rôznymi aktívami bez vlastníctva samotných aktív. Sú to finančné deriváty, ktoré vám umožňujú profitovať z cenových pohybov aktív na finančných trhoch.
Čo je finančný derivát?
Finančný derivát je investičný nástroj, ktorý odvodeným spôsobom získava svoju hodnotu z iného aktíva. Deriváty umožňujú investorom obchodovať s cenovými pohybmi aktív bez toho, aby vlastnili samotné aktívum. Medzi najčastejšie typy derivátov patria opcie, futures, forward kontrakty a CFD (Contract for Difference). Deriváty umožňujú investorom diverzifikovať portfólio, špekulovať na cenové pohyby a využívať pákový efekt.Princíp fungovania CFD kontraktov je relatívne jednoduchý. Keď obchodujete CFD kontrakty, uzatvárate dohodu s poskytovateľom, v ktorej sa zaväzujete zaplatiť alebo prijať rozdiel medzi otváracou a uzatváracou cenou obchodu. Tento rozdiel vo hodnote je určený cenovými pohybmi aktíva na trhu.
Jednou z hlavných výhod CFD kontraktov je možnosť obchodovať s rôznymi druhmi aktív, ako sú akcie, komodity, indexy, forex a ďalšie. To všetko môžete navyše robiť z jedného obchodného účtu. Týmto spôsobom je možné diverzifikovať portfólio a profitovať z rôznych trhových podmienok.
Ako funguje CFD obchodovanie?
Ako sme už spomenuli, CFD obchodovanie umožňuje investorovi profitovať z cenových pohybov aktív, ako sú akcie, komodity a ďalšie, bez toho, aby vlastnil samotné aktíva. To znamená, že nie je potrebné investovať vyššie sumy do konkrétneho aktíva, ale môžete obchodovať na základe rozdielov v cenách.
Okrem toho je CFD obchodovanie spojené s pákovým efektom, čo znamená, že môžete obchodovať s vyšším objemom aktív, než je suma, ktorú investujete. To umožňuje potenciálne vyššie zisky, ale je dôležité si uvedomiť, že pákový efekt zvyšuje aj riziko straty.
Čo je finančná páka?
Finančná páka je mechanizmus, ktorý umožňuje investorom obchodovať s vyšším objemom aktív, než je suma, ktorú reálne investujú. Páka funguje tak, že investor vkladá iba malú časť celkovej hodnoty obchodu, zatiaľ čo zvyšok financuje poskytovateľ páky. Tento pomer sa nazýva “pákový efekt”. Pákový efekt umožňuje investorom dosiahnuť vyššie zisky, keď sa ceny pohybujú v ich prospech. Avšak je dôležité si uvedomiť, že páka tiež zvyšuje riziko straty, pretože aj malý pohyb ceny môže mať výrazný vplyv na investora.CFD obchodovanie ponúka tiež flexibilitu v otváraní a zatváraní pozícií. Môžete otvárať dlhé (nákupné) alebo krátke (predajné) pozície v závislosti od vašej predpovede vývoja cien aktíva. Táto schopnosť profitovať z poklesu cien aktív je jednou z hlavných výhod CFD kontraktov a umožňuje vám využívať rôzne trhové situácie.
Pri obchodovaní s CFD kontraktmi je dôležité dobre rozumieť trhovým podmienkam. Vzhľadom k tomu, že CFD obchodovanie je spojené s rizikom straty, je dôležité vždy investovať len tie prostriedky, ktoré si môžete dovoliť stratiť.
Na akých trhoch sa môže obchodovať s CFD?
CFD obchodovanie je možné len s určitými aktívami. Vybrali sme pre vás niektoré z hlavných trhov, na ktorých je možné obchodovať s CFD.
- Akciový trh. CFD obchodovanie na akciovom trhu vám umožňuje obchodovať s akciami rôznych spoločností. Môžete špekulovať o raste alebo páde cien akcií, a to bez potreby vlastniť fyzické akcie. CFD obchodovanie s akciami je populárne medzi investormi, ktorí chcú profitovať z cenových pohybov na akciovom trhu.
- Komoditný trh. CFD obchodovanie na komoditnom trhu vám umožňuje obchodovať s rôznymi komoditami, ako sú zlato, striebro, ropa, obilniny a ďalšie. Tieto komodity majú často výrazné cenové pohyby, a preto ponúkajú príležitosti na zisk.
- Forexový trh. CFD obchodovanie na devízovom trhu, známom ako Forex, je veľmi populárne. Môžete obchodovať s rôznymi menami a špekulovať o pohybe výmenných kurzov. Forexový trh je najväčším finančným trhom na svete a CFD obchodovanie vám umožňuje využiť jeho potenciál bez potreby vlastniť fyzické meny.
- Indexový trh. CFD obchodovanie na indexovom trhu vám umožňuje investovať do rôznych indexov, ako sú S&P 500, NASDAQ, FTSE 100 a ďalšie. Indexy zoskupujú akcie viacerých spoločností a umožňujú vám sledovať vývoj celého trhu.
Vyššie spomenuté sú len niektoré z hlavných trhov, na ktorých môžete obchodovať s CFD. Okrem nich existuje ešte veľa ďalších trhov, ako napríklad bondový trh, trh s kryptomenami a ďalšie.
Kde je možné obchodovať s CFD?
Ak ste investor zaujímajúci sa o CFD obchodovanie určite vás poteší, že existuje množstvo maklérov, ale aj online platforiem, na ktorých je možné obchodovať s CFD. Vybrali sme pre vás niektoré z najpopulárnejších miest, kde je možné obchodovanie s CFD.
-
Online obchodné platformy. Mnoho brokerov má svoje online obchodné platformy, ktoré umožňujú obchodovať s CFD online z pohodlia vášho domova. Tieto platformy ponúkajú široké portfólio aktív, rôzne analytické nástroje, grafy a ďalšie funkcie, ktoré vám pomôžu pri obchodovaní. Medzi najznámejšie online obchodné platformy patrí napríklad eToro, XTB, Plus500, MetaTrader, cTrader a ďalšie.
-
Tradičné maklérské spoločnosti. Aj niektoré tradičné maklérské spoločnosti ponúkajú obchodovanie s CFD ako súčasť svojich služieb. Tieto spoločnosti často poskytujú aj iné investičné nástroje a služby, ako sú akcie, fondy, dlhopisy a ďalšie. Pri výbere makléra je dôležité skontrolovať ich renomé, poplatky, dostupnosť aktív a kvalitu ich obchodných platform.
Popri výbere vhodnej platformy alebo CFD brokera na obchodovanie s CFD je dôležité zvážiť niekoľko faktorov. Prvým je bezpečnosť prostriedkov. Vždy sa uistite, že vybraná platforma alebo broker poskytuje zabezpečené prostredie a je regulovaný príslušnými finančnými orgánmi.
Vybrané 4 417 krát- Viac ako 3 500 obchodovateľných aktív
- Možnosť kopírovať úspešných investorov
- Veľmi jednoduché otvorenie účtu
- Demo účet bez rizika straty
Je tiež dôležité skontrolovať dostupnosť aktív, ktorými chcete obchodovať. Niektoré platformy ponúkajú širší výber aktív než iné, z tohto dôvodu je dôležité nájsť takú platformu alebo brokera, ktorého ponuka zodpovedá vašim preferenciám.
Vybrané 73 krát- Spoľahlivý medzinárodný broker
- Viac ako 3000+ CFD a 2500+ akcií
- Relatívne nízke a transparentné poplatky
- Mena účtu v EUR, USD alebo CZK
Ďalším faktorom, na ktorý by ste sa mali zamerať, sú poplatky a provízie. Každý poskytovateľ má rôzne poplatkové štruktúry, a preto je dôležité vopred si zistiť, aké poplatky a provízie sú spojené s obchodovaním s CFD.
Ako začať obchodovať s CFD?
Obchodovanie s CFD je populárne medzi mnohými obchodníkmi, pretože ponúka možnosť profitovať z cenových pohybov rôznych finančných nástrojov. Vo Financer.com sme si pre vás pripravili jednoduchý postup aj pre začiatočníkov, ktorý vám pomôže začať obchodovať s CFD.
Kroky
Získanie znalostí o CFD
Predtým, ako začnete obchodovať s CFD, je dôležité pochopiť, čo CFD vlastne sú a ako fungujú. Venujte svoj čas štúdiu CFD kontraktov a obchodovaniu, ako aj jeho výhodám a rizikám. Naučte sa o pákovom efekte, marginálnom obchodovaní a riadení rizík.Vyhodnotenie finančných cieľov a rizikového profilu
Stanovte si jasné finančné ciele a zistite, akým spôsobom CFD obchodovanie prispieva k dosiahnutiu týchto cieľov. Zvážte aj svoj osobný rizikový profil a určte, aké riziko ste ochotný prijať pri obchodovaní.Nájdenie renomovaného brokera
Výber správneho brokera je kľúčovým krokom pri obchodovaní s CFD. Vyberte si brokera, ktorý je regulovaný príslušnými finančnými orgánmi a má dobrú povesť v odvetví. Skúmajte ponúkané nástroje, poplatky, technologické prostriedky a podporu zákazníkov.DEMO verzia
Väčšina brokerov ponúka možnosť otvoriť si DEMO verziu účtu, kde môžete obchodovať s virtuálnymi peniazmi na skúšku. Využite túto možnosť na precvičenie si obchodovania s CFD bez rizika straty skutočných peňazí.Otvorenie obchodného účtu
Po výskušaní DEMO verzie si môžete otvoriť reálny investorský účet. Venujte pozornosť vyžadovaným dokumentom a procesu overenia identity, ktoré budú súčasťou registrácie.Plánovanie a analýza
Predtým, ako začnete obchodovať, je dôležité mať dobre premyslený obchodný plán. Stanovte si svoje ciele, stratégie a pravidlá. Analyzujte trh a sledujte relevantné finančné nástroje, aby ste sa mohli rozhodovať na základe aktuálnych informácií.Riadenie rizika
Riadenie rizika je kľúčové pre dlhodobú udržateľnosť obchodovania s CFD. Nastavte si limity straty a zisku pre každý obchod. Používajte stop-loss a take-profit príkazy na automatické uzatvorenie obchodov v prípade nepriaznivých cenových pohybov.Vstup do obchodu
Keď sa cítite pripravení, vykonajte svoj prvý obchod. Zvoľte si finančný nástroj, ktorý chcete obchodovať, a analyzujte trh. Vstupujte do obchodu podľa svojich preddefinovaných pravidiel a stratégií.Monitorovanie a správa obchodov
Sledujte svoje otvorené obchody a aktualizujte svoje stop-loss a take-profit úrovne podľa vývoja trhu. Buďte pripravení prispôsobiť sa zmene situácie a vykonajte potrebné kroky na ochranu svojho kapitálu.Neustále vzdelávanie a zlepšovanie
Obchodovanie s CFD je dynamický proces, ktorý si vyžaduje neustále vzdelávanie a zdokonaľovanie. Sledujte novinky v oblasti finančných trhov, analyzujte svoje obchody a vyhodnocujte svoje stratégie. Učte sa z vlastných chýb a prispôsobujte svoj prístup na základe nových poznatkov.Čo je stop-loss a take-profit?
Stop-loss a take-profit sú dva typy príkazov, ktoré sa používajú pri obchodovaní na trhu, vrátane obchodovania s CFD. Tieto príkazy slúžia na automatické uzatvorenie obchodu v určenom bode, aby sa minimalizovali straty alebo zabezpečil zisk.
-
Stop-loss je príkaz, ktorý obmedzuje maximálnu stratu, ktorú ste ochotní tolerovať v obchode. Predstavuje úroveň ceny, pod ktorú by ste nechceli zostať vo svojej pozícii, pretože by to pre vás znamenalo stratu. Keď cena dosiahne alebo prekročí stanovenú úroveň stop-loss, váš obchod sa automaticky uzatvorí a minimalizuje sa stratová pozícia.
-
Take-profit je príkaz, ktorý určuje úroveň zisku, pri ktorej chcete uzavrieť svoj obchod a zhodnotiť svoju pozíciu. Je to úroveň ceny, ktorú ste predtým stanovili ako cieľový zisk. Keď cena dosiahne alebo prekročí túto úroveň take-profit, váš obchod sa uzatvorí automaticky a zabezpečíte si zisk.
Využitie stop-loss a take-profit príkazov je dôležité pri riadení rizika a ochrane kapitálu pri obchodovaní. Obe pomáhajú minimalizovať straty v prípade nepriaznivého vývoja trhu a uzatvárajú obchody, keď dosiahnete svoj cieľový zisk. Je dôležité stanoviť tieto úrovne, aby ste mohli efektívne riadiť svoje obchody a chrániť svoj kapitál.
Porovnanie brokerov
Vo Financer.com sme si pre vás pripravili porovnanie dvoch najobľúbenejších online brokerov eToro a XTB.
| XTB | eToro | |
|---|---|---|
| Platforma | xStation | eToro Platform |
| Slovenský jazyk | Áno | Áno |
| Inštrumenty | Akcie, forex, komodity, indexy, ETF a viac | Akcie, kryptomeny, ETF, komodity, indexy a viac |
| Minimálny vklad | 0€ | 50€ |
| Poplatky | Nízke poplatky | Nízke a transparentné poplatky |
| Demo účet | Áno | Áno |
| Zákaznícka podpora | 24/5 | 24/7 |
| XTB recenzia | eToro recenzia |
Výhody a nevýhody CFD obchodovania
-
Pákový efekt. CFD obchodovanie umožňuje využívať páku, čo znamená, že môžete otvárať pozície s väčšou hodnotou ako je vaša počiatočná investícia. Získavate tak potenciál na vyšší zisk pri menšom kapitálovom vklade.
-
Dostupnosť rôznych finančných nástrojov. CFD obchodovanie ponúka široký výber finančných nástrojov, ako sú akcie, indexy, komodity, forex a kryptomeny. Máte tak možnosť diverzifikovať svoje obchodné portfólio a využiť rôzne trhy.
-
Flexibilita v obchodovaní. CFD obchodovanie vám umožňuje otvárať a zatvárať pozície kedykoľvek počas dňa. Taktiež máte možnosť nastaviť stop-loss a take-profit úrovne na riadenie rizika a automatické uzatvorenie pozícií.
-
Social trading. Niektoré platformy CFD, ako napríklad eToro, ponúkajú funkciu social trading, kde môžete kopírovať obchody skúsených obchodníkov a profitovať z ich know-how.
-
Vysoké riziko. CFD obchodovanie prináša so sebou vysoké riziko straty kapitálu. Pákový efekt môže zvýšiť zisky, ale aj straty. Dôležité je mať správne riadenie rizika a primerané vzdelanie.
-
Poplatky. Pri obchodovaní s CFD môžu byť poplatky, ako napríklad spready, poplatky za držanie pozície cez noc, poplatky za výbery a konverziu mien. Je potrebné ich vopred podrobne preskúmať.
Často kladené otázky
Čo sú CFD kontrakty?
Čo je finančný derivát?
Ako funguje CFD obchodovanie?
Na akých trhoch sa môže obchodovať s CFD?
Kde je možné obchodovať s CFD?
Zdroje
- XTBprístupné v 15. máj 2023
127 prečítaní 
