Zlato je vzácny kov považovaný za bezpečnú investíciu. V súčasnosti investovanie do zlata opäť naberá na popularite. Aj to je dôvod, prečo sme sa bližšie pozreli na to, ako a kde bezpečne investovať do zlata v roku 2024.
Zlato je aj v súčasnosti stále vnímané predovšetkým ako uchovávateľ hodnoty a prostriedok na ochranu úspor. Predstavuje spoľahlivé zabezpečenie proti inflácií a neistote.
Jeho stabilná hodnota je spôsobená predovšetkým jeho limitovaným množstvom. Dopyt po ňom sa zvyšuje predovšetkým v období krízy.
V aktuálnej dobre máte viacero možností ako začať investovať do zlata. Výhodou je už k tomu nepotrebujete tisíce eur. Obchodovať s touto vzácnou surovinou dnes môžu ako jednotlivci, tak aj centrálne banky. Zlato je obchodovateľné aj na burze prostredníctvom indexových respektíve ETF fondov.
Investovanie do zlata vďaka eToro
Dozviete sa, aké v súčasnosti poznáme spôsoby investovania, ich výhody a nevýhody, takisto dôvody prečo investovať do zlata a ako vlastne začať s investovaním do tohto drahého kovu.
Druhy investícií do zlata
Spôsobov ako investovať do zlata je viacero. V tejto časti si tieto spôsoby investovania do zlata predstaví, a zároveň zhrnieme ich najväčšie výhody a nevýhody spolu s prínosom pre vás ako investora.
Investičné zlato
V prípade, že nechcete nechať vaše peniaze ležať na klasickom sporiacom účte, avšak stále chcete mať vo svojom investičnom portfóliu nejakú predom danú istotu, môžete zvážiť napríklad nákup investičného zlata.
Predstavuje najlepšiu formu investície, pokiaľ chcete zlato fyzicky vlastniť. V podstate ho nakupujete vo forme tehličiek alebo mincí.
V porovnaní s ostatnými spôsobmi investovania je táto alternatíva finančne náročnejšia, pretože do úvahy musíte brať predovšetkým náklady na premenu surového zlata na mince alebo tehličky a taktiež aj rôzne percentuálne prirážky predajcov.
Ďalšie náklady vznikajú pri spôsobe jeho uloženia. Zrejme nebudete mať zlaté tehličky uložené len tak doma v obývačke. Mali by ste si prenajať bezpečnostnú schránku, za ktorej správu takisto platíte prenájom.
Výhody a nevýhody:
Fyzické vlastníctvo zlata
Investovanie s malým kapitálom
Nutnosť skladovania
Náročný predaj
Vysoké prirážky
CFD kontrakty
Čoraz vyhľadávanejším spôsobom investovania do tohto vzácneho kovu sú CFD kontrakty, čiže kontrakty na vyrovnanie rozdielu, ktoré sa obchodujú na burze.
CFD kontrakt kopíruje vývoj ceny zlata. Vaše prípadné zisky a straty z jeho predaja sa rátajú ako rozdiel medzi otvorením a uzatvorením obchodu. Investíciou do zlata vo forme CFD kontraktov zlato fyzicky nevlastníte.
CFD sa obchodujú pomocou finančnej páky. Tá vám umožňuje investovať aj s nižším vstupným kapitálom. Pákový efekt prináša možnosti vyššieho zisku, ale aj strát.
Takéto typy investícií ponúka napríklad najväčšia investičná sieť na svete, eToro.
Výhody a nevýhody:
Stačí aj malý kapitál
Vysoká likvidita
Finančná páka
Časovo obmedzené kontrakty
Vyššie poplatky
Akcie zlata
So zlatom môžete obchodovať aj prostredníctvom nákupu akcií takých spoločností, ktoré s ním prichádzajú do pravidelného styku. Ide napríklad o ťažobné spoločnosti zaoberajúce sa ťažbou, distribúciou a predajom zlata.
Ak vy ako investor akcie takýchto spoločností kúpite, stávate sa ich akcionárom. Pokiaľ sa vami vybranej spoločnosti bude dariť a jej zisky budú rásť, vy budete profitovať. Akcie môžete obchodovať na burzách aj z pohodlia domova prostredníctvom online brokera.
Výhody a nevýhody:
Investovanie do akcií najväčších ťažobných firiem
Vyplácanie dividend
Kopírovanie ceny zlata
Zlato fyzicky nevlastníte
Riziká ťažby
ETF fondy zlata
ETF fondy zamerané na investície do zlata sú pre vás výhodné predovšetkým vtedy, ak netúžite zlato fyzicky vlastniť.
Namiesto toho investujete svoje prostriedky cez ETF fondy, čím nepriamo profitujete z likvidného aktíva, ktoré investuje do zlatých mincí a tehličiek v mene svojich akcionárov.
Dnes existujú aj ETF fondy zamerané výlučne na ťažbu, ktoré ponúkajú ešte lepšiu možnosť, ako vhodne diverzifikovať svoje portfólio.
Výhody a nevýhody:
Kopírovanie ceny zlata
Diverzifikácia
Dostupné online
Riziká ťažby
Nepriamy profit
Ako začať investovať do zlata?
Je potrebné spomenúť, kde a ako vzniká dopyt po zlate. V súčasnosti je najviac zlato dopytujúcim odvetvím šperkárstvo tvoriace takmer 50 % dopytu a to najmä z krajín Juhovýchodnej Ázie.
Približne 40 % tvoria fyzické investície do zlata. Aj takého, ktoré slúži na výrobu mincí, medailí a zlatých tehličiek. Zvyšných 10 % pochádza z priemyslu, najčastejšie elektrotechnického a kozmetického.
Tak ako aj ostatné finančné inštrumenty, aj zlato sa obchoduje na základe aktuálnej ponuky a dopytu, ktoré vytvárajú jeho cenu. Cena zlata sa tak odvíja predovšetkým od situácie na trhu.
Ak sa rozhodnete investovať do zlata vo forme akcií, CFD kontraktov alebo ETF fondov, môžete investovať cez online brokera. Postup je jednoduchý a môžeme ho zhrnúť do dvoch základných krokov.
Kroky
Založenie účtu
Pri založení účtu vyplníte svoje základné osobné údaje, overíte svoju totožnosť a následne už len vložíte peniaze na svoj nový investorský účet.
Výber správneho inštrumentu
Po prihlásení sa do obchodnej platformy alebo aplikácie brokera stačí vybrať vhodný inštrument, napríklad akcie alebo ETF fondy.
Kopírovanie obchodníkov
Navyše, môžete si vyskúšať aj kopírovanie najúspešnejších obchodníkov na platforme, profitovať tak z ich investícií a pritom sa vzdelávať.
Investovanie na eToro
Jednoduché investovanie do zlata aj pre začiatočníkov už od 100 $, založenie a vedenie investorského účtu zadarmo, DEMO účet a možnosť kopírovať najúspešnejších obchodníkov. Prečítajte si našu podrobnú eToro recenziu.
51 % účtov drobných investorov stráca peniaze pri obchodovaní CFD s týmto poskytovateľom. Mali by ste zvážiť, či si môžete dovoliť podstúpiť vysoké riziko straty peňazí.
Ako funguje investovanie do zlata?
Ako sme už viackrát spomenuli, ak chcete investovať do zlata vo forme akcií, CFD kontraktov alebo ETF fondov, môžete investovať prostredníctvom online brokera.
Na druhej strane investičné zlato si môžete kúpiť v špecializovaných predajniach, ktoré majú často krát aj svoje eshopy.
Tieto predajne by mali ponúkať predovšetkým zlaté a strieborné odliatky a mince, ktoré sú na good delivery listine (Argor-Heraeus SA, Perth Mint a ďalšie).
V prípade, že nemáte dostatok finančných prostriedkov na zakúpenie celej mince, môžete využiť tzv. sporenie do zlata, ktoré taktiež ponúka viacero spoločností.
Kedy nakúpiť zlato?
Nákup investičného zlata je tak rozhodne zaujímavejší odložiť na dobu prosperity, keď sa už zdá, že ekonomika nemôže byť žiadnym možným spôsobom v lepšom stave.
Práve v týchto chvíľach bude cena zlata stabilná, pomerne nízko a v očakávaní podobného rastu, ako naposledy v období rokov 2008 – 2012.
Pretože slúži investičné zlato ako uchovávateľ hodnoty, je po ňom logicky najväčší dopyt v dobách krízy a neistoty.
Akonáhle sa na finančnom trhu deje niečo zásadné, investori hromadne utekajú do zlatých investícií a jeho cena tak rastie.
Veľkú úlohu na jeho cene zohráva ťažba, stačí jedno nové nálezisko alebo zvýšený limit ťažby u tých starých, a cena investičného zlata bude ako na hojdačke.
Prečo investovať do zlata?
Názory na to, či je vhodné mať zlato, respektíve drahé kovy vo svojom investičnom portfóliu, sa rôznia.
My sa pozrieme na niekoľko základných dôvodov, pre ktoré by ste investície do zlata mali minimálne zvážiť.
Zlato si udržiava svoju hodnotu
Zlato, si narozdiel od peňazí – na ktoré pôsobí inflácia a znehodnocujú sa – uchováva svoju hodnotu v čase.
Väčšina investorov investuje do zlata nie kvôli zbohatnutiu z večera do rána, ale kvôli dlhodobej ochrane majetku pred znehodnotením.
Je dostupné
Nemusíte mať milióny na účte, aby ste mohli zhodnocovať svoje finančné prostriedky. Dnes je zlato dostupnejšie, než kedykoľvek pred tým.
Môžete doň investovať už aj s nízkym kapitálom a formou postupného sporenia sa neskôr dostať k fyzickej zlatej minci alebo tehličke.
Ideálny nástroj na diverzifikáciu
Každý správny investor pozná dôležitosť správnej diverzifikácie svojhi portfólia. Je bezpečnejšie ochrániť svoj majetok rozložením investícií do viacerých inštrumentov a nesústrediť svoj kapitál na jednom druhu investície. Tak len zvyšujeme riziko straty väčšiny našich prostriedkov.
Je likvidné
Platí, že zlato má vysokú likviditu. To znamená, že v prípade jeho ďalšieho predaja nebudete mať veľké starosti s nájdením ďalších investorov alebo spoločností, ktorí budú ochotní odkúpiť vaše zlato.
Záver
V súčasnosti hodnota zlata rastie výraznejšie, než v posledných rokoch. Deje sa tak najmä kvôli ekonomickej kríze a s ňou spojenou infláciou, ako aj celkovou neistotou vo svete.
Je dôležité si uvedomiť, že zlato je primárne určené na uchovávanie hodnoty, nie na jej tvorbu. Presvedčí nás o tom tabuľka znázorňujúca vývoj zlata a jeho výnosy za posledných 10 až 40 rokov.
| Od | Do | Ročný výnos | Celkový výnos |
|---|---|---|---|
| 2009 | 2019 | 2,92 % p.a. | 33,8 % |
| 1999 | 2019 | 8,07 % p.a. | 299,7 % |
| 1989 | 2019 | 4,46 % p.a. | 180,5 % |
| 1979 | 2019 | 3,28 % p.a. | 171,0 % |
Vidíte skutočné výnosy zlata v štyroch rôznych časových obdobiach. Najdôležitejší je priemerný ročný výnos.
Tu vidíme, že dlhodobo sú zisky investícií do zlata očistené o infláciu nižšie ako investície do nehnuteľností, dlhopisy alebo akcie.
Často kladené otázky
Ako môžem investovať do zlata?
Existuje viacero spôsobov investovania do zlata. Od kúpy investičného zlata až po investovanie prostredníctvom CFD kontraktov, akcií alebo ETF fondov na burze. Viac o spôsoboch investovania do zlata v našom článku.
Ako môžem kúpiť investičné zlato?
Investičné zlato môžete kúpiť priamo u jeho predajcov. Pripravte sa na vyššie poplatky a dodatočné marže za spracovanie a sprostredkovanie obchodu.
Prečo sa oplatí investovať do zlata?
Je niekoľko dôvodov, pre ktoré by ste mali mať zlato vo svojom investičnom portfóliu. Dlhodobo si udržiava svoju hodnotu, je vysoko likvidné, predstavuje ideálny nástroj na diverzifikáciu a predovšetkým, je dostupné aj pre investorov s nízkym kapitálom. Viac o dôvodoch, pre ktoré sa oplatí investovať do zlata, nájdete v našom článku.
Má investovanie do zlata nejaké nevýhody?
Rovnako ako každá investícia, aj investícia do zlata so sebou prináša aj určité nevýhody. V niektorých prípadoch sa s ňou spájajú vedlajšie náklady, môže byť tiež volatilná, prípadne si ho nakúpite v “nevhodnej dobe”.
