Forex obchodovanie 2025

Forex je vo svete financií známym pojmom, za ktorým stojí medzinárodný trh so svetovými menami. Viete, ako obchodovanie mien prebieha a ako sa môžete stať jeho súčasťou?

Láka vás svet financií a radi by ste do neho zasiahli? Jednou z možností, ako sa stať súčasťou medzinárodného obchodovania môže byť práve najväčší svetový trh. Ten funguje na princípe vymieňaní mien ako euro, dolár, libra či japonský jen, ktorého sa môžete aktívne zúčastňovať aj vy.

Sleduje aktuálny dopyt po jednotlivých menách, ktoré sú následne vymieňané na základe aktuálnych kurzov. Následne prebieha obchodovanie.

Analýzou a predvídaním ich vývoja a následným nákupom či predajom je možné dostať sa k slušným ziskom, no pred začatím obchodovania by ste mali vedieť, ako to celé funguje.

Čo je to Forex?

Názov Forex vychádza z anglických pojmov, pričom sa jedná o skratku slovného spojenia „Foreign exchange“. To vo voľnom preklade znamená výmenu cudzích mien.

Je známym pojmom pre väčšinu z tých, ktorí sa zaujímajú o kurzy, akcie či ekonomickú aktivitu ako takú a častokrát aj pre tých, ktorí sa o finančný trh vyslovene nezaujímajú.

Kľúčové fakty o Forexe:

• Trhová hodnota: 2,4 kvadrilióna dolárov (údaj z roku 2020)

• Denný obrat: 7,6 bilióna dolárov (údaj z apríla 2022)

• Nárast obchodnej aktivity: 14 % medzi aprílom 2019 a aprílom 2022

Môžeme ho definovať ako medzinárodný devízový trh, v rámci ktorého sú obchodované svetové meny za dohodnuté ceny, menové kurzy. Často sa môžete stretnúť aj so skratkou „FX“, alebo len pomenovaním „menový trh“. Jedná sa o decentralizovanú formu obchodovania, čo znamená, že transakcie neprebiehajú na jednom mieste.

Ako začať obchodovať na Forex? 

Pre vstup naň budete potrebovať platformu a sprostredkovateľa, cez ktorého môžete svoje transakcie realizovať. Sprostredkovateľ, alebo inými slovami aj broker je spoločnosť, ktorá platformu vlastní a prevádzkuje.

Možností, z ktorých si môžete vybrať, je viacero. Väčšina platforiem je dostupná v niekoľkých svetových jazykoch a spustíte ju ako na PC, tak aj na mobilnom telefóne či tablete.

Používaním platformy získate prístup ku komplexnému obchodovaniu na trhu, kde budete mať prehľad o aktuálnych kurzoch a transakciách. Platformu je možné si rôzne prispôsobovať a prostredníctvom grafov a tabuliek analyzovať vývoj situácie.

Môžete tak prehľadne sledovať vami zvolené parametre jednotlivých trhov a mien, na základe ktorých sa neskôr rozhodnete pre prípadný nákup a predaj.

Táto možnosť ale môže byť dvojsečná, pretože takisto ako môže zvýšiť zisk, zvyšuje aj samotné riziko.

Prečítajte si našu rozsiahlu recenziu platformy eToro.

​1. Pochopenie základov

Pred vstupom na Forex trh je kľúčové porozumieť základným pojmom:

• Menové páry: Napríklad EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY

• Pip: Najmenšia jednotka zmeny ceny meny

• Leverage (Pákový efekt): Možnosť obchodovať s väčším objemom, než je váš vklad

• Spread: Rozdiel medzi nákupnou a predajnou cenou

​2. Výber spoľahlivého brokera

Výber správneho brokera je kľúčový pre váš úspech. Hľadajte brokera, ktorý je:

• Regulovaný príslušnými finančnými autoritami

• Ponúka konkurencieschopné spready a poplatky

• Poskytuje užívateľsky prívetivú obchodnú platformu

• Má kvalitnú zákaznícku podporu

​3. Vytvorenie obchodnej stratégie

Úspešní obchodníci majú jasnú stratégiu. Zvážte nasledujúce prístupy:

• Technická analýza: Štúdium cenových grafov a vzorov

• Fundamentálna analýza: Sledovanie ekonomických ukazovateľov a geopolitických udalostí

• Sentiment analýza: Porozumenie nálade trhu

​4. Riadenie rizika

Efektívne riadenie rizika je nevyhnutné pre dlhodobý úspech:

• Používajte príkazy Stop-Loss na obmedzenie potenciálnych strát

• Nikdy neriskujte viac ako 1-2 % vášho obchodného účtu na jeden obchod

• Diverzifikujte svoje obchody medzi rôzne menové páry

Ako funguje Forex?

Celý princíp fungovania je založený na vzájomných vzťahoch svetových mien a ich následnom nákupe a predaji účastníkmi trhu. Vzťah jednotlivých mien je odvodený od aktuálneho dopytu po konkrétnej mene. Čím je dopyt vyšší, tým výhodnejšie menu predáte a nevýhodnejšie kúpite. 

Kurzy mien sa neustále menia aj v závislosti udalostí vo svete, vývoju ekonomík daných krajín a ich základné fungovanie pochopíme aj jednoduchým prirovnaním ku klasickej zmenárni.

Tým, že vývoj kurzov je dynamický môže byť spôsobený fakt, že pri výmene čiastky 100 EUR počas minuloročnej dovolenky v USA sme napríklad dostali o 10 $ viac, ako by tomu bolo tento rok.

Základné príkazy, bez ktorých sa nezaobídete:

• BUY: predaj jednotlivej meny, predávame vždy menu, ktorá je v dvojici uvedená ako prvá (USA/EUR)

• SELL: nákup jednotlivej meny, nakupujeme vždy menu, ktorá je v dvojici uvedená ako prvá (USA/EUR)

• BUY STOP: automatický príkaz na nákup meny pri dosiahnutí vami nastavenej hranici jej hodnoty

• SELL STOP: automatický príkaz na predaj meny pri dosiahnutí vami nastavenej hranici jej hodnoty

• PIP: hodnota najmenšej zmeny na trhu, odvodené z anglického „percentage in points“

• BID: predajná cena, pričom je vždy vyššia ako nákupná cena

• ASK: nákupná cena, pričom je vždy nižšia ako predajná cena

• SPREAD: rozdiel medzi nákupnou a predajnou cenou, zároveň jediný náklad na otvorenie obchodnej pozície

• STOP LOSS: pokyn, ktorý automaticky uzavrie obchod, aby predchádzal zvyšovaniu rizika a strát

• TAKE PROFIT:**** pokyn, ktorý automaticky uzavrie obchod, ak dosiahne určitú úroveň zisku

Kto a kedy môže obchodovať?

Narozdiel od akciových trhov, Forex nemá fixný čas obchodovania, ani žiadne otváracie hodiny. Má štyri centrá v rôznych časových zónach – Londýn, New York, Sydney a Tokyo, no nemá žiadnu centrálnu burzu.

Môžete tam preto obchodovať 24 hodín, 7 dní v týždni, aj keď počas víkendu je aktivita transakcií takmer nulová. Môže za to fakt, že brokeri ani iné veľké firmy obchody počas soboty a nedele nerealizujú.

Neviazanosť na konkrétne časy je veľkou výhodou aj pre individuálnych investorov, ktorí obchodovaniu venujú iba časť svojho času, alebo sa mu venujú napríklad vo večerných hodinách.

Obchodovania sa zúčastňujú viaceré finančné subjekty. Služby menového trhu využívajú napríklad centrálne banky, vládne inštitúcie súkromné firmy a spoločnosti, komerčné banky, brokeri a finanční agenti či inštitucionálni alebo individuálni investori.

Prečo práve Forex?

Pri obchodovaní vás čakajú určité výhody, ktorými tento trh oproti ostatným disponuje. Forex je vysoko likviditný trh, čo znamená, že sú prostredníctvom neho denne organizované tisícky transakcií s vysokým finančným objemom.

V praxi tak nebudete mať problém uzatvoriť vašu obchodnú pozíciu, inými slovami predať vami zvolenú menu. A to práve z dôvodu veľkého množstva potencionálnych záujemcov disponujúcich likviditou.

Ďalšou výhodou je už spomínaná možnosť využívať ho kedykoľvek. Obchodnú pozíciu teda môžete zaujať ráno, počas pracovného dňa, ale aj večer a to bez ohľadu na to, v akej časovej zóne sa práve nachádzate. Výhodou je tiež neplatenie provízií brokerovi, ako tomu býva napríklad pri nákupe akcií. 

Zaujímavá je tiež možnosť takzvaného pákového efektu, z angličtiny „leverage“. Zjednodušene povedané, pri pákovom efekte si krátkodobo požičiate financie na zvýšenie vášho potencionálneho zisku, ktorý tak môžete pri nízkych odchýlkach jednotlivých mien maximalizovať.

Možný zisk a riziká

Pri začiatkoch v obchodovaní myslite na to, že obchodujete s reálnymi peniazmi a že tak, ako môžete získať, môžete aj stratiť. Vývoj jednotlivých mien odporúčame predvídať na základe predchádzajúcich a odhadovaných udalostí, pričom jednotlivú transakciu si vždy vopred zvážte.

Pre docielenie vyššieho zisku môžete využiť aj rôzne formy vzdelania z dostupných zdrojov, školenia či webináre a takisto existujú rôzne poradenské služby, ktoré vám s vašim investovaním radi pomôžu

Najobchodovanejšie menové páry v 2025

• EUR/USD (Euro/Americký dolár)

• USD/JPY (Americký dolár/Japonský jen)

• GBP/USD (Britská libra/Americký dolár)

• USD/CHF (Americký dolár/Švajčiarsky frank)

• AUD/USD (Austrálsky dolár/Americký dolár)

Trendy na Forex trhu v [fn-date format="F Y"]

• Technologické inovácie: Rastúce využitie AI a algoritmického obchodovania

• Vplyv centrálnych bánk: Politiky úrokových sadzieb významne ovplyvňujú pohyby mien

• Geopolitické udalosti: Obchodné dohody a politické zmeny môžu výrazne ovplyvniť menové kurzy

• Ekonomické ukazovatele: HDP, miera zamestnanosti a spotrebiteľské výdavky zostávajú kľúčovými faktormi

Vzdelávacie zdroje pre začiatočníkov

• Online kurzy: Investopedia, FXLeaders

• YouTube kanály: "Forex Bulls Academy", "Swing Trading Lab"

• Knihy: "Currency Trading for Dummies", "Forex Trading: The Basics Explained in Simple Terms"

• Demo účty: Praktizujte obchodovanie bez rizika straty reálnych peňazí

Záverečné tipy pre úspešné obchodovanie na Forexe

• Začnite s malými obchodmi a postupne zvyšujte objem

• Neustále sa vzdelávajte a sledujte trhové trendy

• Buďte disciplinovaní a držte sa svojho obchodného plánu

• Kontrolujte svoje emócie a vyhýbajte sa impulzívnym rozhodnutiam

• Pravidelne analyzujte a vyhodnocujte svoje obchody

Záver

Obchodovanie na Forexe môže byť vzrušujúcou a potenciálne lukratívnou aktivitou, ale vyžaduje si dôkladnú prípravu, disciplínu a neustále vzdelávanie. Začnite pomaly, využívajte demo účty a nikdy neprestávajte analyzovať trh. S správnym prístupom a stratégiou môžete úspešne navigovať dynamický svet Forexu v roku 2025